אם כבר הגעתם עד לפה אני מניח שהבנתם כבר שכדאי להשקיע לטווח ארוך בבורסה וככל שמשקיעים לטווח ארוך יותר כך הסיכוי להרוויח גדל. המדריך הזה מיועד עבור משקיעים אשר רוצים שהכסף שלהם יעבוד ויצבור ריבית אבל הם לא רוצים להתאמץ יותר מדי בלקרוא דוחות כספיים של חברות או לעשות ניתוח טכני בגרפים (כמובן שנדבר על שני הנושאים האלה במדריכים הבאים).
בפרק אני אתייחס למדד S&P 500 כי כל המחקרים שבוצעו הוא על בסיס המדד הזה אבל החוקים שנלמד תקפים לכל המדדים שיש בעולם. אפשר גם להשקיע במדד תל אביב 35 בארץ, מדד הדאקס הגרמני או מדד הנייקי היפני. רצוי להשקיע בקרנות אלו לטווח ארוך מאוד של לפחות 10 שנים ומעלה בשאיפה של לגעת בהם אחרי 20 שנה ויותר או בכלל להעביר את הכסף לירושה וגם אני משתמש בשיטה הזאת בנוסף לתיק ההשקעות שלי.
טיפ פיננסי – הסיכוי שלכם להפסיד כסף בשיטה זו אחרי 10 שנים עומד על 6% והסיכוי להפסיד אחרי 20 שנה עומד על 0% ! שימו לב לגרף עם המחקר שהבאתי לכם למעלה.
אפשר לראות בגרף מה הסיכויים להפסיד כסף לפי תקופות מסוימות.
אם אתם משקיעים רק ליום אחד יש סיכוי של 48% שתפסידו כספים. וככל שמתקרבים ל 10 שנים הסיכוי להפסיד כסף עומד על 6% בלבד.
עדיין מתלבטים איך להשקיע ואיך פועלים לפי השיטה הזאת? תמשיכו לקרוא עד הסוף את המדריך.
בעמוד "הטבות לפתיחת חשבון מסחר" באתר יש מספר הטבות דרכי בלבד עם גופים מורשים לפתיחת חשבון ברוקר ואם אתם מתלבטים לגבי איזה ברוקר אז צרו איתי קשר בלחצן בצד ימין באתר ואעזור בשמחה.
- כמו בכל מדריך חשוב לי לציין, אני לא יועץ השקעות ואסור לי להמליץ לכם שתקנו מניה כזאת או אחרת. כל הדברים שנאמרים הם מניסיון האישי שלי ואין לראות בכך המלצה לפעולה אלא רעיון ודעה בלבד. קחו אחריות על הכספים שלכם!
אז בואו נדבר על S&P 500
אם תשאלו אנשים איפה כדאי להשקיע תחילה, רובם וגם אני נגיד לכם את מסלול ה S&P 500- מסלול שמושקע ב 500 חברות הכי גדולות בארה"ב שכולנו מכירים: אמזון, אפל, גוגל, טסלה, נייק, בנק אוף אמריקה ועוד..
הסיבה היא שעדיף להשקיע במדד כי הוא פשוט עולה לאורך זמן. כל חצי שנה מוציאים מהמדד את החברות הגרועות ומכניסים את הטובות וזאת הסיבה שהמדד תמיד עולה לתקופות ארוכות – כולל כל המשברים שהיו אי פעם.
אפשר לראות בגרף של S&P 500 משנת 1980 ועד שנת 2023 את העלייה המרשימה ובדרך היו: משבר דוט קום בשנת 2000, קריסת המשכנתאות בארה"ב ב 2008, קורונה ב 2020 ומשבר הבנקים והאינפלציה החדה ב 2023. בסוף השוק מתאושש וזאת אחת הסיבות למה כדאי להשקיע במדד מחקה ונכון לסוף 2024 הוא שוב פעם בשיא כל הזמנים!
מהי השקעה עוקבת מדד?
מעשית, אין לנו אפשרות להשקיע במדד עצמו ולכן יש גופים ובתי השקעות שהקימו קרנות שתפקידן הוא לחקות את המדד ולהשיג את אותה תשואה כמו המדד ורובן מאוד מוצלחות בכך. בגלל שהמדד הוא רק ערך מספרי – לוקחים את כל החברות ומחליטים על שער בסיס לדוגמא 0 או 100 ומשם זה עולה ויורד. בגלל שהמדד הוא ערך מספרי אין לכם אפשרות לעקוב אחריו ועל מנת צריך להשקיע בקרן מחקת מדד.
איך השקעה בקרן מחקה מתבצעת בפועל?
ברגע שאתם בוחרים להשקיע במדד, מנהל הקרן שדרכו השקעתם לוקח את הכספים שלכם ומשקיע אותם בדיוק באותו היחס של המניות במדד.
בתמונה ניתן לראות את 9 החברות הכי גדולות במדד S&P 500. אז זה יעבוד כך : 7% מהכסף שהשקעתם יושקע ב אפל ו 7% נוספים למיקרוסופט, 3% באמזון ובצורה הזאת כך בכל 500 החברות.
אתם לא תשימו לב לזה בהשקעה אבל הבאתי לכם את מאחורי הקלעים של איך השקעה בקרן מחקת מדד עובדת. חשוב לציין שקרן מחקה עוקבת אחרי נכס בסיס, זה יכול להיות קרן מחקה של אג"ח, זהב, מדד בנקים או אפילו לאחרונה ביטקוין ולא בהכרח קרן מחקת מדד.
